第一篇：理财经理的一天

理财经理的一天

早上8点20分，我已经到了营业部。坐在自己的办公位置上一天的工作安排和行程在脑海中已经形成：昨天有两个潜在客户需要打电话再次沟通并落实转户的相关事宜；还需要去一个客户家给安装一下交易软件；今天去网点给银行的人员带点什么小礼物呢？我还在不停地思索着……，一天的工作就此拉开了序幕。

8点30分正式上班。首先是进行我们部门晨会，大家把昨天一天的工作成绩做了汇报，并且把遇见和交谈过的每一位客户的情况做了介绍，大家集思广益、献策献计。我和其他几位同事把我们这几天要干的事情汇报了一下，并且征求大家的建议。

8点45分开完晨会，检查了自己的名片、宣传资料、记录本、工作日志等是否装带齐全，匆匆忙忙的赶到我的驻点银行，刚好9点整参加了银行的晨会并详细记录了晨会内容，有时候没有赶上银行晨会，我就会借其他驻点的保险公司人员或者询问大堂经理补齐晨会内容，这个晨会内容至关重要。今天银行的客户真多呀，看来现在人们钱包都鼓鼓的，我正在窃喜中突然一个客户问这个短期理财都有几个品种，收益率都是多少，恰好我早有准备（前期学习了银行的基本业务），我详细的给他介绍了各种短期理财产品的投资周期、收益率、有无风险等问题，随后我给客户介绍了我自己和我公司，并且询问了他近年来的投资情况，希望对他今后投资活动有所帮助，最后我们相互留了联系方式。近期来这个银行买短期理财的客户很多，对我来说很是兴奋，我摩拳擦掌的准备好好大干一场，因为害怕错失任何一个客户，所以我吃饭上厕所一切从速。不过银行的其他驻点人员更不甘示弱，因为大家都知道这是个机会，所以我也暗自学习其他人员如何开发客户，并且尝试改进我的营销方法同时在我们部门的营销活动推广。时间过得真快，眨眼间就到下午收盘时间了，我把自己的笔记拿出来整理了一下，整理今天的工作内容，今天一天在银行接触了23位客户，留下联系方式13位客户，着重交谈需要跟踪的客户有5位，电话回访客户16位，庆幸的是还卖了五万元理财产品，也算小有收获。

4点30分收拾工作物品回营业部开夕会，今天虽然很累很饿但是也算没白

忙活，心情还算舒畅，只是希望能把我的潜在客户成功开发，上天保佑我吧。我们正式开会已经4点50分了，大家都气喘吁吁的落座了，每个人都很辛苦也希望每天都有收获。我们部门每个人把今天的驻点情况一一报告，并把今天每个潜在客户的具体情况相互交流，在营销中遇到问题，部门总监也给我们了一些好的建议，我们准备明天就按照这样的建议实施。

5点30分下班了，晚上还约客户吃饭，这个客户是资讯型客户，有一些自己的信息渠道，我去之前得先准备一些公司的高端资讯信息，估计能派上用场。晚上回去再看看财经新闻获取新的财经信息以备在明日的客户开发中使用。

有时，我总是在问自己，选择做理财经理是否正确，自己是否能坚持下去，我的明天会不会更美好？现在券商业竞争这么激烈，客户开发难度也日益增加，可是不管怎么说我们已经在路上了，再苦再累再难也要坚持下去，因为我相信我有一个美好的未来。“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，有了艰辛、懂得付出，我们才有希望达到成功的彼岸。

第二篇：理财经理的一天

小罗的每一个工作日，都是在充实而紧张的理财工作中度过的。

8点10分，支行晨会准时开始，分管副行长将所有柜面员工召集起来，学习新的金融业务，通报每天的员工业绩，分析各项工作的问题点，搜集和交流各类资讯，最后进行“七步曲”演练，每位员工在高呼“追求卓越，争创一流”的口号中走向各自的工作岗位。8点20分，小罗进入理财中心，打开电脑，准备资料、整理桌面、查看日志。

8点28分，小罗与大堂经理站在门口，准备迎接小罗的第一位客户。

8点43分，一对老年夫妇拿着布袋来到了一楼大厅，径直走进了理财室，小罗起身迎接，热情招呼，老大爷已经不是第一次来了，一进来就问：“小罗呀，我的5万块定期到期了，现在这样的形势，一年定期利息又这么低，我把钱放到哪合适呀？”。小罗马上回答 ：“哦，这样啊，老大爷，您别急，我来帮你分析，如果这笔资金您暂时不用的话，可以适当的配置点5万起存的理财产品。”老大爷又问：“我听别人说理财产品么也有风险的哇，你们这里能保本么？”小罗微笑着说：“放心吧大爷，我们银行的理财产品都是非保本浮动收益型的，如果风险过大，我会提前和您说的。”老大爷又说：“我们还是有点担心，你也知道这是我和老伴养老的钱，出不得差错哦”。小罗想了想说：“这样吧老大爷，如果您实在不放心，可以采用国债投资的理财方式，目前3年期国债收益率5%，5年期国债收益率5.41%，您暂时先把钱存起来，等到有国债发行时小罗及时打电话通知您”。老大爷又说：“那也可以,那不我们先放在卡上，有利息么？”。小罗回应说：“有啊，我帮您在卡上自动签约通知存款，满到7天就按照1.485%的利息结息，不影响您后期购买国债。”老大爷看起来挺满意，说道：“好的，谢谢你了，小罗”。于是老两口在小罗的注目中走向了贵宾窗口，办理相关手续去了。

8点55分，送走了这对老夫妻，小罗坐下来总结了一下关于老年人的理财方式，根据目前的情况看，现在除了部分投资能力比较强的老年人以外，大部分老年人理财的目标就是在安全第一的基础上赢利相对增加。具体地说，就是先要最大限度地保本，在这个基础上考虑能达到或者超过银行同期存款利率就很不错了。因为对大多数老年投资者来说，银行存款、国债等是最安全、最省事的理财途径。接着小罗开始打开网页，开始浏览各大财经网站的信息，这可是理财经理必备的“早餐”。

9点20分，大堂经理带了一名客户来到理财室，原来该客户是在柜面上办理存款业务，被柜员识别之后并推荐到理财室，“您好，我是江苏银行理财经理罗玉，以后您来办理业务前都可以先和我预约，我会提前帮您安排。”小罗一边向客户介绍自己一边递送出自己的名片，随后向客户要了身份证件进CRM系统中查询，发现该客户在分行有将近50万的资产，都只是1到3年期定期存款，于是在指导客户填写贵宾卡申请表的同时，向该客户介绍了网上银行，并建议该客户适当的配置点理财产品，客户当场就对推荐的理财产品表示出兴趣，隔天便转入资金购买了1年期理财。从此小罗的短信平台中有增添了一位理财客户。

10点整，高赛尔黄金公司开始更新黄金价格，小罗开始处理手头上的业务，一有空隙就赶紧看一看行情。这两天黄金走势波动较大，客户的咨询电话说来就来，一定要作好充分的准备。果然，在随后的1个小时时间里，小罗的电话铃声几乎响个不停，而来到贵宾理财室的客户也多了起来。有咨询基金行情的，有想了解最近理财产品的，有问自己账户上打了一笔钱有没有到的，也有问网银开通后下载问题的„„这一个上午，小罗陆续接待了6名客户，还顺带发展了1名金卡客户。

小罗的脑中就像电脑一样储存了一个“评估系统”，新客户来，经过一番简短的交谈，小罗基本上就能对其风险承受能力、投资偏好有个基本的评估。而现在可推荐的理财产品越来越多，小罗也很快能够找到产品与客户需求的对接点，所以客户满意度也非常高。

11点整，终于有了个空闲，小罗开始利用短信平台给自己的所有客户发送财经资讯，回顾一下昨天的资本市场、专家点评、近期理财新品以及每日黄金单价推荐。

忙碌的上午终于结束了，下午的主要工作内容，是对昨日柜员推荐的客户进行回访，对于小罗来说，这个工作非常重要，是小罗完成理财目标的最重要的方式和来源。虽然记录客户访谈是理财经理每天必做的工作，但只有很好的跟踪回访每日柜员推荐本上的客户，才能有效的开拓新客户。

1点30分，小罗先打开CRM系统，浏览系统客户信息，关注客户资金变化，寻找潜在客户，补充贵宾客户信息。然后就开始对柜员推荐的客户进行回访工作。由于柜员推荐的客户都属于小罗的间接客户，所以小罗只能在简单的电话回访过后，通过不断的群发短信，来让这些客户了解银行的产品，并对小罗产生印象。

2点10分，小罗拨通了缪师傅的电话，该客户是前期柜员推荐的一位国债偏好的客户，他没想到小罗隔了这么久还能记得他，感到非常意外和高兴，于是告诉小罗其月底有部分资金到期，并答应将该笔资金转理财，由于当时没有国债发行，于是小罗向其推荐了一款开放式基金，缪先生毫不犹豫的同意了。

“您好，您大概想购买多长时间的理财产品？”“您可以留下您的联系方式，我将您的手机号码加入我们的短信平台，如果我行有理财产品，我会第一时间通知您的。”“您可以办理我行的网上银行，通过网银互联汇款，立即到账，免手续费。”

勤谈，勤跑，哪有客户就走到哪里，多于客户沟通，多了解客户。„„整个下午，理财室都没空过，客户不仅向小罗咨询理财动向，还有相关生活中的方方面面，小罗都需要耐心地予以解答。

4点10分，基本上每天只有到了这个时候，小罗才可以安静下来填写每天工作日志，登记台账。

4点45分，小罗又打开电脑看了几封电子邮件，在金融行业工作的圈内朋友，每天都会给小罗发来证券、基金投资方面的资讯，让小罗有机会能从这些资讯里获取丰富的投资信息。在当前竞争日趋激烈的行业形势下，要想成为一名合格的理财经理，不仅需要掌握财经知识，更要努力让自己成为一个全才，并时时以客户为中心，想客户所想，急客户所急。5点整，虽然到了下班时间，小罗还是准备了一份明天需要联系客户名单，并搜集了这些客户的相关信息，估计能派上用场。

理财经理的一天，到这里差不多接近尾声了，很多时候，小罗常常问自己，选择做理财经理是否正确，自己是否能坚持下去，这个行业的明天会不会更美好？其实答案早已经写在了小罗所经过的道路上，“骐骥一跃，不能十步；驽马十驾，功在不舍。”，坚持到底，敢于付出，我们才有希望达到成功的彼岸。

第三篇：李冰-理财经理的一天

个案:理财经理的一天

李冰大学毕业后便进入一家本地银行工作，一晃眼就三年了。期间，她一直跟一批在外资银行工作的同学保持联系。在她们闲聊的时候，不多不少都透露过一些关于日常工作的体验和经历，让李冰为之向往，希望有一天能加入外资银行工作。未几，她梦想成真!她成功地加入了中投担任理财经理。

在李冰加入中投的初期，己经接受了一系列的培训;内容除了产品以外，还兼顾待客之道。而中投对优质客服的重视程度，实在令李冰感到讶异一从培训、理财服务手册、神秘顾客计划到行长的日常身教，都让她深深地感受到这不是一个口号，而是一种机构文化。除此之外，中投也经常强调必须按法规进行业务。过去李冰可以给大额存款客户额外的丰厚礼品回赠;但在这里却不一样，所有客户都享受同等的待遇。基于机构文化和工作模式与过去的经验有所差距，使得李冰感到有点难于适应。

今天，李冰如常于八点一刻回到支行上班。换过制服以后，与同事闲聊几句，便返回柜台阅读Daily News Clippings和《金融时报》。到了九点，支行的大门打开了，李冰和其它同事一样，都整装待发迎接繁忙的一天。

准时九点一刻，创山贸易王总的夫人如约前来支行与李冰会面。从王夫人的服饰搭配来看，她是一个相当有品位和教养的中年女性。这样的定性很快就被李冰确认了。因为她们不到十分钟的谈话己被李冰桌上的电话打断了两遍，可是王夫人仍然保持微笑和表示体谅。其实，这更让李冰感到不好意思!因为那两个电话都是询问人民币对美金的汇率。为了给所有客户最优质的服务，李冰都一一回答。最后，王夫人同意先开户，然后在下周把一笔为数一百万港元的存款从某本地银行转过来。

送走了王夫人后，李冰接见另一位预约好的陈先生。这是李冰用了差不多一个月时间来培养的潜在顾客。李冰知道他是香港人，在一家高级芯片制造厂当总经理，每周都跟客户跑到观澜湖打高尔夫球至少一次。经过这次面谈和详尽的银行服务比较与分析后，陈先生似乎相当满意李冰的准备工夫。看见陈先生满意的笑容，李冰邀请他开户口。可是陈先生却希望先对其它银行服务多作了解后才做决定。

陈先生走了以后，电话又响起来。这是大明公司总裁的私人助理，他想知道一笔昨天从东莞过来的汇款是否到位…就这样李冰一直忙到下班。到这时候，李冰才可以安静下来填写每天工作汇报。填完以后，她才发现原来自己今天从没有主动与现有和潜在的顾客联系过!

第四篇：理财经理

理财经理：您好，葛总，今天天挺热的先喝杯水吧。葛总你在哪里发财啊？

大款夫人：他啊，倒煤的。

理财经理：倒霉。

大款：就是倒动煤的，刚从山西那边回来，这不是卡坏了吗，换一张还得走啊，耽误老事了这卡。

理财经理：一看您就是特别忙，看您的卡里资金量这么大，也不打理，这么长时间都是活期利息您不觉得可惜吗？

大款：利息多少我也不太在意，都是小数，没时间管它。

理财经理：葛总您看我说的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的复利计算的话，您猜5年后会有一个怎么样的收益

大款：多少啊？

理财经理：5年后47%左右吧。也就是说您投1000万的话五年将变成1500万，500万的收益不是个小数了吧！

大款：别说是那么回事哈。

理财经理：这是我行的风险评估问卷，请您填写一下。

理财经理：您以前做过那些方面的投资。

大款：前两年买过股票，中石油，好像从我买的那天起就没涨过，几年前倒煤赚的钱赔一半了。

理财经理：您看啊，这就是您对理财产品的误解了，您就是把所有的鸡蛋都放到了一个篮子里。这样风险就太大了，我们要综合理财，合理搭配对冲风险。

大款夫人：那放几个篮子呀？

理财经理：我们行里就有一些产品就很好，比如说黄金，国债，保险，基金啊。

大款：基金？这时候基金还敢买吗？

理财经理：您是稳健型客户，用您现有20%的资金买一只好基金是可以的比如说农银汇理大盘蓝筹基金，这只基金的基金经理曹剑飞能力非常强，它曾经管理过的农银汇理行业成长

基金，两年内收益率达到44%，高于大盘的平均水平59%。最高的收益甚至达到了72%。

大款夫人：那咱们多买点呗。20%太少了吧？

大款：你还想打多少鸡蛋！

理财经理：对的，投资有风险，所以，您的投资不要过于集中。可以买一些黄金，债券型基金，都可以。

大款夫人：你们这黄金挺好的。

理财经理：对啊，您要是感兴趣可以买一些。对您的保值增值都是有帮助的。

大款：好，那个大盘鸡买200万的理财经理：大盘蓝筹基金

大款：黄金买200万的，其他的钱，有时候会用到，就放活期吧 理财经理：我们有双利丰，可以让您随时支取，却能享受活期3.75倍的利息。

大款：是么。那这个行。

理财经理：如果您对我的建议满意的话，您在这些单据上签个字，我马上就为您办理！

大款：好的，谢谢。

大款：我还有事，先走了，就不打扰了！

这是我们主任…….

第五篇：理财经理工作计划

作为一名理财经理，在新的一年，如何制定工作计划呢?下面是小编收集整理的理财经理工作计划，欢迎阅读。

刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。

为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：

1、加强自身素质及能力的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关知识。每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。

2、充分利用关系网络，让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。

3、做好银行驻点，尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟悉一下，看看他们是怎么做的。然后遇到问题，及时提出来，向大家请教，做到更好。

路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不断学习，积极进取，争取更大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程！一路上，有你们，前行的脚步更坚定！