第一篇：网络投资理财平台“北京紫光展讯投资管理有限公司”

有闲置资金存银行，利率太低！想投资理财，却不知道如何选择收益高又安全的理财产品！11月22日，国内领先的P2C模式的互联网投资理财平台 “紫光展讯”正式上线，是一个专门为有理财需求的个人投资者搭建的高收益、投资安全又有保障的互联网理财平台。

北京紫光展讯投资管理有限公司平台创始团队由人民银行、银监局、银行多年金融系统工作经验的行业精英以及专业的互联网行业资深人士组成。依托安全、专业、便捷的网络平台，为有理财需求的个人提供安全、透明、多样化、高流动性、低风险的投资理财服务，同时为有融资需求的中小企业提供便捷、高效的融资新渠道。

据“紫光展讯”金融中心相关负责人介绍，紫光展讯平台将有理财需求的个人投资者的闲置资金通过安全的互联网渠道聚集起来，通过足额实物抵押、金融办批准的融资性担保公司100%本息担保以及严格的风控体系等一些列安全措施，保障投资者权益，目的是为中小企业募集发展资金，解决中小企业融资难的问题，是一个为投资人和企业搭建优质投融资桥梁的互联网金融服务平台。

据了解，紫光展讯的投资项目年化收益可达100%，最低投资金额为1万元。资金投资方式灵活可控，每投资客户都选择即可选择，收回投资，方便投资者资金的流入流出。12月31日之前，新会员完成首次投资还有50元现金奖励赠送。

业内人士认为，互联网金融在2024年迎来快速发展，越来越多的人群加入网上理财的行列，专业的网上投资理财平台受到广大网民的追捧，现阶段网民对由互联网带来的便捷和收益已经具有了一定的依赖性。“紫光展讯”P2C理财平台的出现，意味着互联网金融领域将迎来新一轮的理财革命。

第二篇：北京投资理财公司

北京投资理财公司

北京格上理财顾问有限公司（简称格上理财）成立于2024年11月26日，注册资本金2024万元。提供阳光私募基金、券商集合理财产品、私募股权基金、固定收益产品等高端理财产品的投资顾问服务，为高净值客户建立一个中立的专业理财服务平台。

格上理财是独立的第三方理财机构，专业的投资研究中心，国内领先的理财服务平台，提供包含阳光私募基金、信托、私募股权基金（PE）等高端理财产品的投资顾问服务。

格上理财始终秉承专业、独立、审慎的原则，切实站在客户的立场，根据客户的实际情况，提供从理财咨询、产品导购、组合配置到跟踪调整的一站式投资顾问服务。格上理财以客户家庭资产保值为前提，为客户寻求最合理的增值效果。登陆格上理财网，踏上财富增值路！

北京展恒理财展恒理财成立于2024年2月，为客户提供开放式基金、封闭式基金、券商集合理财产品、QDII、海外基金、私募基金等一篮子产品的投资组合方案，同时开展金融领域其他产品的深入研究，旨在为国内的个人、家庭提供一个中立的专业理财服务平台。展恒理财目前已经发展成为北京最大的第三方理财机构之一，管理资产规模超过20亿元。第三方理财公司排名接下来是上海利得、上海五色土、北京格上理财、北京展恒、北京恒天财富，北京世德贝、成都汉和、广州安盈、杭州德锐、香港翘华控股、香港飞顿等等。

北京中天嘉华北京中天嘉华理财顾问有限公司(简称：嘉华理财)是中国领先的第三方财富管理机构之一，致力于为高净值客户提供独立、专业、专属、私密的综合财富管理顾问服务。嘉华理财通过全市场、全系列产品的研究，基于独立、专业、严谨的筛选，以“理财精品店”的服务模式，供客户进行综合的资产配置。嘉华理财持续跟踪精选产品所挂钩的标的资产、管理机构，为客户提供资产配置的持续检视、修正服务。嘉华理财已在全国近20个城市设立财富管理中心，为3万余名高净值客户，超过60亿元的资产提供财富管理顾问服务。

第三篇：理财投资管理协议书

投资管理协议书

编 号：

甲方：上海广发投资管理有限公司传真： 021-26816178

电话： 021-26816188

联系地址： 上海市浦东南路528号 上海证券大厦16楼邮编：乙方：电话：联系地址：邮编：甲、乙双方依据《中华人民共和国证券法》，《中华人民共和国合同法》，《证券，期货

投资咨询管理暂行方法》等相关法律，法规，本着平等，自愿，诚实守信之原则，签定本协议书，双方约定如下：

一．投资管理

1．1乙方同意在协议有效期内将乙方自有的股票帐号及其关联的资金帐号（具体见本协

议第二条的规定）委托且仅委托甲方进行投资管理，由甲方在乙方的股票帐户内进行

投资的具体操作，或由甲方向乙方提供操作指令，乙方自行操作。

1．2本协议有效期内，甲方将利用自己研发的内部操作为乙方提供优质服务，对乙方股

票帐号内的股票和资金（以下共称“资产”）进行投资管理。

二．服务的范围，方式及期限

2．1甲方尽一切努力，在每个交易日，高效，经济的向乙方提供国内发行的各种有价证

券的研究分析操作指导建议。

2．2乙方提供操作资金为人民币元，（大写），乙方应完全按

照甲方所提供操作指令操作。

1）每个交易日甲方通过电话或短信息或传真等方式向乙方传递每日操作指令，或乙方向

甲方提供股票帐号，全权委托甲方代理操作。

2）乙方务必在收盘之前将当日甲方的操作指令的完成情况告知甲方备案，以便后期核对。

3）如乙方将本人帐号交于甲方操作，则甲方可以不用直接通知乙方操作情况。

三．服务费用及支付方式

3．1就本协议约定之服务，乙方应向甲方支付人民币理财服务费，三个月以

内达到60%的收益，本合同自动终止。

3．2该服务管理费由乙方在签字后，以银行汇款方式向甲方支付。

四．甲方的权利和义务

4．1甲方履行理财服务时应严格遵守中华人民共和国法律，法规，不得利用理财服务与

他人合谋进行内幕交易，不得以虚假信息，市场盲传或内幕信息为依据向投资人提供投资分析，预测或建议。

4．2甲方仅提供专业证券投资咨询或操作指令，对所提供咨询的公允性，客观性负责，在服务期满后，如有理性投资失误出现亏损，甲方应承担亏损的100%由甲方为乙方赚回所有的损失，另外再帮乙方赚10%不算在三个月60%之内的收益。

4．3甲方在收到乙方支付的管理费后，应在两个工作日内确定相关的服务对口人员并正

式开始提供服务。

4．4甲方必须在协议有效期内向乙方提供协议规定的服务。

五．乙方的权利和义务

5．1乙方依据本协议的约定向甲方支付服务管理费。

5．2乙方以付服务管理费方式接受证券投资管理公司的证券投资咨询服务，如自行做出

投资决策，将自担风险，自负盈亏。

5．3乙方投资证券行为，是乙方与证券发行公司，基金公司或政权经济商之间的关系。

5．4乙方若私下与甲方从业人员约定为其代理投资，承诺收益，收益共享或本金保底等

等之约定，概与甲方无关。甲方不承担任何责任。

5．5乙方在服务期间内的交易日未收到甲方以各种方式提供的咨询服务，要及时向甲方

提出质问，以保证服务畅通。乙方按甲方指令操作，乙方需在当日收盘之前告之甲方备案以便后期核对。

5．6对于甲方完成本协议约定所履行的服务，提供必要的协助。

六．双方保密约定

6．1乙方不得将甲方提供的研究分析意见或建议泄露与任何第三方或与第三方共享。

6．2甲方保证并承诺，在对双方签定协议过程中或在乙方服务过程中所知悉的乙方财务

状况，商业机密及其他隐私情况，负有严格保密的义务。

七．协议的诞生，终止，解除与违约责任

7．1在本协议履行的过程中，发生以下的情形，乙方有权要求甲方延续或暂停协议期限

或退还服务管理费。

1）未在协议起始日开通服务的。

2）乙方在服务期内发生信息接受障碍，乙方即使反馈并得到甲方认同。

3）甲方理性投资失误造成乙方亏损，经核对属实。

7．2在本协议履行过程中，发生以下情形，则认定乙方违约，甲方有权终止协议，并不

反还乙方支付的管理费。

1）乙方将甲方提供的信息泄露给第三方，甲方有权单方面终止本协议。

2）乙方自行做出投资决策，造成甲方操作指令无法得以完全实施，乙方自负盈亏，甲方

有权单方面终止本协议。

3）乙方若虚报操作所得盈利，甲方有权单方面终止本协议。

八．因本协议所产生的争执，甲乙双方无法商议解决的，可同意选择下列其一

8．1由上海市仲裁委员会仲裁。

8．2向上海市人民法院提起诉讼解决。

九．本协议自双方签署后且甲方确认乙方所支付的理财费到帐之日起签字、盖章生效。

十．本协议一式两份，双方各执一份，本协议传真件和正本具有同等法律效力。

甲方单位名称：上海广发投资管理有限公司

法 人 代 表：

签 署 时 间：

乙方：签署时间：

第四篇：投资理财管理工作总结

提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长。亲爱的读者，小编为您准备了一些投资理财管理工作总结，请笑纳!

投资理财管理工作总结1

一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。

1.加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济发展及企业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传递，以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料;同时积极为银企合作发展做好银行与企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。

2.组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需求的企业以及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍;二是共商《区201_金融工作要点》的主要工作。三是积极把我区投资项目及进展情况积极提供给各银行。

二、银政企合作机制有效加强。

1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企”合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13.762亿元：

第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”(有市场、有效益、有信誉、缺资金)中小企业三月初解决落实新增授信1.1亿元。

第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业(项目)后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1.06亿元。

第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行11.602亿元的授信额度。

2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”发展资金难题，提高金融支农的创新能力。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4家农民专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。

三、企业信贷危机协调机制有效构建。

1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷情况及时进行汇总，全面掌握情况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强预警，重点关注。

2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定，建立了金融风险监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇(街道)对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等情况，密切监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措施。

3、做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。协调神羊集团贷款事宜。对神羊集团及下属贷款企业提出暂停付息的申请，我区加强与市金融办、银监会、人民银行以及债权银行的协调沟通，配合牵头银行组织神羊集团及其关联企业债权银行协调会议，充分商讨神羊集团目前面临的市场、资金和债务问题，为其他企业重组和恢复生产赢得时间，为下一阶段工作奠定基础。协调明

特化纤贷款担保事宜。我区自6月份接到华夏银行恳请锡山区人民政府协调“无锡市中亿化纤有限公司”银行贷款外部担保的函后，区金融办积极做好协调工作，加强与市银监局、相关镇政府、信贷企业、关联企业、担保企业等的沟通协调，取得了较为圆满的成效。同时，对双益纺织因受明特担保影响贷款被压缩，影响了企业正常生产，及时向市银监分局协调交流，由银监分局出面做好农业银行和中信银行的工作，使双益纺织的贷款维持现状而不受压缩。通过总结我区神羊集团、明特化纤集团财务危机经验，建立了企业信贷突发事件预警及应急处置机制，明确了处理信贷突发事件的责任主体、程序和措施等，为实现区域金融安全提供机制保障。

四、农村小额贷款试点工作进展顺利。

由我区红豆集团作为牵头股东组建的阿福小额贷款公司自4月份正式开业运营以来，已累计发放贷款1.61亿元，其中小企业贷款1.1亿元，农户及农业经济组织贷款4575万元。另外，根据省、市金融工作办公室根据小额贷款试点工作安排，我区雅迪科技有限公司顺利通过市农村小额贷款组织试点工作领导小组成员单位的严格评标，于九月份中标组建我区小额贷款公司的资格，经上报省农村小额贷款组织试点工作领导小组办公室审核通过，于十一月三日正式批复同意筹建无锡市锡山裕民农村小额贷款有限公司，经一个多月的筹备，12月份已通过省金融的开业验收，至此，我区农村小额贷款公司增至2家。另外，我区东方钢材城也通过评标，上报省金融办审核报批通过，正在筹建中。

五、加强对金融政策的推介宣传。

前期主要针对担保业务方面的有关政策、农村金融组织机构的组建(如小额贷款公司、财务公司、典当等)相关的组织优惠政策和业务上的税收优惠政策进行的收集归类，并加强与这些机构的对接。

同时，根据近期无锡市出台《关于帮助企业解决续贷过程中暂时性资金困难的意见》，以解决中小企业续贷过程中出现的“资金真空”难题，被称为“过桥资金”。以及无锡人行今年初动员各商业银行研究、制定并报请市政府出台相关规定，大幅降低相关收费标准，通过公推票选方式，确定16家企业房地产评估报告通用评估机构。今后这些通用评估机构所出具的评估报告，将被锡城所有银行认可的相关精神通过各种渠道向基层进行宣传。

投资理财管理工作总结2

一、迅速按《__省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。

投资理财管理工作总结3

今年以来，各商业银行之间的存款竞争日趋白热化，尤其是进入二季度以来，工商银行长治分行储蓄存款呈现持续大幅波动的不稳定态势，稳存增存压力较大。对此，长治分行多措并举，采取有效措施确保下半年实现储蓄存款余额和增量同业占比稳中有升。

一、提高认识，明确目标，力求完成保底任务。将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓，紧紧围绕发展中高端客户的经营思路，努力拓展客户规模，优化客户结构，提高重点业务客户渗透率，促进个人客户资产稳定增长，在确保一季末储蓄存款余额的基础上做好稳存增存工作。

二、加大私人银行客户拓展力度，全面落实“一行一季一户”的工作要求。中高端客户竞争是我行确定的201_年四项重点工作之一，对此，要求各支行务必统一思想，高度重视，增强高端客户竞争发展的紧迫感、使命感。一是要认真落实高端客户发展规划，充分运用高端客户维护、拓展专项激励机制和政策，推进全行中高端客户快速发展。二是做好存量客户的服务与维护工作。目前，全行已基本完成存量私人银行客户的签约工作，要求各支行要加强与客户的沟通交流，充分了解客户需求，及时了解产品发行、客户活动等信息，同时还要加大私人银行专属产品配备力度，通过产品稳固客户，防止出现客户资产下降的情况。三是积极捕捉市场信息，抓好私人银行客户的规模扩张。以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点，实施名单制管理和维护，加大高净值客户拓展力度。

三、全力维护和发展财富客户，努力完成全年目标任务。一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机，持续快速推进优质企事业单位代发工资业务发展，带动财富客户数量和资产的增长。二是要深入挖掘存量潜力客户，确定发展目标，努力将其培育发展成我行财富客户和私人银行客户。三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作，采劝接对子”的方式，前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护，确保客户资源不丢失，不外流。

四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用，实现二者同步协调发展。一是大力营销保本理财产品，将其作为理财产品重中之重进行全力营销，在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额，实现二者同步发展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作。三是全力营销理财产品的同时，要积极挖转他行客户和他行资产，稳定本行储蓄存款余额，避免出现此增彼减的情况。

五、充分发挥营销团队的作用，做好客户分层维护工作。一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护，定期联系和拜访客户。每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动，每年组织一次较大规模的营销活动。二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作。做好客户大额现金提娶预约服务、泊车、理财规划等方面的安排，确保服务质量;了解客户日常金融需求，与客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制。加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系，从不同层面上共同维护。

六、认真落实相关激励措施，加强监测通报管理，实行大额资金报告制度。各支行要落实市分行储蓄存款的相关激励措施并加强动态监测，尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注，行长、分管行长要亲自过问。营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况，经办行要在办理业务前向开户行通报，开户行要积极进行客户关系维护，确保资金不外流。

投资理财管理工作总结4

为完成市分行下达的201_年工作计划任务，确保我行服务水平在新的一年进一步提高，服务能力进一步增强，服务形象进一步改进，服务价值进一步体现，保证各项业务的持续、快速、协调发展。特制定201_年全年理财产品及基金营销计划，具体如下

一、指导思想

树立一切以客户为中心的思想意识，加强“软实力”建设，以卓越服务创造价值为手段，积极主动为客户搞好服务，千方百计为客户排忧解难，优化本行发展环境，增强工作信心与决心，促进本行各项业务平稳较快发展，提高经济效益。

二、总体目标

围绕20__年全年理财产品及基金营销计划，重点解决我行服务工作中存在的不足与突出问题，进一步提高我行服务水平、服务能力，增强服务形象和体现服务价值，达到“服务好、质量好、客户满意”的目标，成为客户满意度和客户首选的银行，从而助推各项理财产品及基金营销业务平稳较快发展，创造良好经济效益。

三、具体工作措施

1、通过宣传，形成营销活动声势

我行要利用电子屏、横幅、板报、专栏和资料等进行开展“理财产品及基金营销”活动宣传，形成营销活动声势和竞争氛围，提高全体人员积极参与，争先恐后的热烈气氛，做到优质服务，以优质服务创造优良工作业绩。活动期间，我行在醒目位置统一悬挂有关营销活动宣传标语，银行工作人员披授带佩徽章上岗。窗口单位设立营销活动宣传栏，安排佩戴授带的引导员进行引导服务和讲解，树立窗口单位优质服务良好形象，切实推进营销活动的深入开展。

2、抓住时机，切实开展营销工作

我行要抓住一切有利时机做好集中营销工作，各网点要在显眼位置摆放新版宣传折页，营造“理财产品及基金营销”就在客户身边的浓厚气氛。网点工作人员要向客户进行业务咨询，积极推介“理财产品及基金”，向客户详细介绍理财产品及基金功能特点和办理要求。同时要加强对存量客户的维护和再营销工作，根据我行实际，结合下达的工作计划任务，筛选存量优质客户，进行主动营销。优化流程，强化服务质量，针对存量优质贷款客户，推出有吸引力的服务措施，拓展营销深度，扩大我行业务范围和优质客户群体。

3、采取定向营销的方式

提升“理财产品及基金”品牌形象。我行要选择房地产开发商开发的按揭楼盘、汽车经销商营业场所及个体工商户集聚等有利区域进行现场营销，搭配宣传折页等陈列物，营造亲近客户的氛围，现场组织开展“理财产品及基金”营销咨询活动，派发业务宣传品，吸引客户前来参观、咨询，扩大“理财产品及基金”品牌的社会影响，促进“理财产品及基金”的销售。

4、加强工作纪律，确保任务完成在开展“理财产品及基金营销”活动中，我行要加强工作纪律，凡本行工作人员必须准时上班，不准随便离岗，原则上不准请事假，以饱满的精神，高昂的斗志投入到营销活动中。我行要把营销活动的任务指标分解到人，使人人肩上有担子、有责任，要想方设法完成任务指标。为提高营销活动工作效率和综合竞争力，我行各工作人员根据岗位职责要求实行上下联动全员营销，争取超额完成市分行下达的工作计划任务，以优异成绩向市分行汇报。

投资理财管理工作总结5

一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。

投资理财管理工作总结

第五篇：投资理财

投资理财

课程设置

中国近现代史纲要、英语

（二）、概率论与数理统计（经管类）、线性代数（经管类）、管理系统中计算机应用及实践、金融学概论、投资学、金融营销、理财学、金融市场学、房地产投资、税收筹划及实践、金融衍生品投资、毕业论文等.培养目标

毕业后适合在社会保障部门、各类投资理财公司、证券交易部门、各类基金管理及经营机构、投资信息咨询机构、信托投资公司及企、事业单位，从事投资、理财、核算以及财务等工作。

主考院校

东北师范大学

学士学位

东北师范大学毕业证

经济学学士学位